(중고거래) 보이스피싱 자금세탁으로 골드바나 순금상품 등을 직거래하는 범죄

요즘 중국인동향때문에 금값이 급등락중인데, 그 와중에 이런 일이..

 

범죄조직이 범죄수익을 오프라인 세탁하려고 금으로 산다는 말이었습니다.

그 자식들이 범죄수익을 인출해 계좌이체로 처리하다가 꼬리잡히니까, 이제 당근이나 중고나라같은 데서 금을 산다고 하네요. 그리고 그 과정에서 (현찰박치기로 하는 놈들은 아직 안 돈꼬리가 잡힌 모양이지만) 계좌이체로 금산 놈들은 돈꼬리가 잡히며 그 금을 판 사람들도 공범이 됐다고.

 

“금값 올라 팔았을 뿐인데 ‘계좌 동결’”…중고거래 자금세탁 ‘주의보’

서울경제 2026.02.08.
https://n.news.naver.com/mnews/ranking/article/011/0004588066

“금값 올라 팔았을 뿐인데 ‘계좌 동결’”…중고거래 자금세탁 ‘주의보’

 

금감원에 따르면 보이스피싱 조직은 먼저 검찰이나 금융당국을 사칭해 피해자를 속인 뒤 특정 시간에 자금을 이체하도록 지시한다. 동시에 온라인 거래 플랫폼에서 금 판매자에게 접근해 거래를 성사시키고 실제 대면 시점에 맞춰 피해자의 돈을 판매자 계좌로 보내는 구조다. 판매자는 정상적인 거래대금을 받은 줄 알고 금을 넘기지만 실상은 범죄 수익을 대신 받아준 ‘자금 세탁 통로’가 된다.

특히 사기범들은 경계심을 낮추기 위해 가격 흥정을 생략하고 “한 번에 많이 사겠다”며 고액 거래를 제안하는 경우가 많다. 예약금 명목으로 계좌번호를 요구한 뒤 거래 직전 돈을 입금해 신뢰를 쌓는 것도 전형적인 수법이다. 일부는 거래 후 게시글 삭제를 요구하거나 본인 확인 요청에 비협조적인 태도를 보이기도 한다.

문제는 이런 거래에 휘말릴 경우 판매자가 입는 피해가 크다는 점이다. 보이스피싱 피해자가 뒤늦게 사실을 알고 신고하면 금 판매자의 계좌는 사기이용계좌로 묶인다. 계좌 지급정지는 물론이고, 이미 받은 거래대금도 사용하지 못한 채 피해자에게 반환해야 한다. 정상적으로 거래했더라도 금융 거래에 장기간 제약이 생길 수 있다. - 서울경제 기사. 금융감독원 보도자료

 

 

금 팔고 받은 돈이 보이스피싱 피해금, 당신의 계좌가 사기범의 세탁통로로 이용될 수 있습니다. - 금융감독원

https://www.fss.or.kr/fss/bbs/B0000188/view.do?nttId=210654&menuNo=200218&pageIndex=1

금융감독원 통합홈페이지

 

온라인 거래플랫폼을 통한 금 직거래로 자금세탁을 시도하는 범죄집단이 많아져

 

 

 

개인 간 금 거래를 이용한 보이스피싱 자금세탁 주요 특징:
[자금세탁대상 물색] 사기범은 보이스피싱 피해금을 최대한 빠르게, 많이 편취하기 위해 환금성이 좋은 고액 자산을 주요 표적으로 삼는다

 

 

[선입금] 사기범은 미리 금 판매자의 계좌번호를 받아 예약금을 이체: 사기범은 대개 플랫폼이 제공하는 애스크로 결제수단을 거부함

 

 

[거래 방해요소 차단] 사기범은 본인확인 요청에 비협조적이며, 거래 전후 판매자에게 게시글을 내리도록 요구: 자금세탁책은 본인이 아닌 자금수거책을 통해 거래

 

 

소비자 주의사항 및 대응요령:
금 편취 사기는 연령, 직업관계없이 피해자가 나온다
거래내역이 없거나 구매평이 좋지 않은 상대방과의 거래는 신중히 결정

 

 

본인의 계좌번호를 공유하지 말고, 플랫폼 결제수단을 이용하기
구매자가 금 거래 전 게시글을 내려달라고 요구하면 사기를 의심
개인 간 금 거래로 계좌가 동결될 경우 장기간 금융거래가 어려워질 수 있으니, 가급적 전문 금 거래소를 이용하기